Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Методы взыскания долгов с физических лиц». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если сторонам не удалось договориться, заимодатель обращается с исковым заявлением в суд по месту жительства задолжавшего физического лица. Оформить документ в соответствии с нормами и ничего не упустить поможет опытный юрист.
РАЗМЕР, СРОКИ И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ
- Стоимость услуг Исполнителя определяется Онлайн-заказе юридических услуг в соответствии с Прайс-листом. Исполнитель вправе самостоятельно вносить изменения в Прайс-лист. Стоимость оплаченных Заказчиком услуг на основании созданного Онлайн-заказа юридических услуг изменению не подлежит. Стоимость услуг Исполнителя не включает НДС в связи с применением Исполнителем упрощенной системы налогообложения.
- Юридическая услуга предоставляется в полном объеме при условии 100% (стопроцентной) предоплаты Заказчиком.
- Оплата юридических услуг производится Заказчиком в российских рублях с использованием банковской карты на веб-сайте Исполнителя после заполнения Онлайн-заказа юридических услуг. Также Заказчик может оплатить услуги Исполнителя с помощью банковской карты в Личном кабинете клиента или иным способом на основании Счета на оплату, размещенного Исполнителем в Личном кабинете клиента.
- Оплата стоимости услуг производится Заказчиком в срок не позднее 3 (трёх) дней с момента создания Заказчиком Онлайн-заказа юридических услуг. По истечении указанного срока Исполнитель вправе внести изменения в стоимость, состав и сроки оказания услуг.
- Услуги считаются оплаченными Заказчиком с момента поступлении всей суммы оплаты на расчетный счет Исполнителя.
- После проведения Заказчиком предоплаты и зачисления денежных средств на расчетный счет Исполнителя настоящий Договор вступает в силу.
- Настоящим Исполнитель и Заказчик (в дальнейшем – Стороны) договорились, что в случае, если на момент прекращения или расторжения Договора стоимость оплаченных услуг превышает стоимость фактически оказанных Исполнителем услуг, то разница между указанными суммами не возвращается, а признается внесенной Заказчиком в счет оплаты (предоплаты) услуг Исполнителя в рамках других (в том числе будущих) договоров. Для возврата указанных денежных средств Заказчик должен направить Исполнителю письменное заявление с указание полных банковских реквизитов расчетного счета.
- При наступлении обстоятельств непреодолимой силы, которые сторона по настоящему Договору оферты не могла ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами, срок исполнения обязательств в соответствии с настоящим Договором отодвигается соразмерно времени, в течение которого продолжают действовать такие обстоятельства, без возмещения каких-либо убытков. К таким событиям чрезвычайного характера, в частности, относятся: наводнения, пожар, землетрясение, взрыв, шторм, оседание почвы, иные явления природы, эпидемия, пандемия, а также война или военные действия, террористические акты; перепады напряжения в электросети и иные обстоятельства, приведшие к выходу из строя технических средств какой-либо из сторон.
- Сторона, для которой создалась ситуация, при которой стало невозможно исполнять свои обязательства из-за наступления обстоятельств непреодолимой силы, обязана о наступлении, предположительном сроке действия и прекращения этих обстоятельств незамедлительно (но не позднее 5 (пяти) рабочих дней) уведомить в письменной форме другую сторону.
- В случае спора о времени наступления, сроках действия и окончания обстоятельств непреодолимой силы заключение компетентного органа в месте нахождения соответствующей Стороны будет являться надлежащим и достаточным подтверждением начала, срока действия и окончания указанных обстоятельств.
- Неуведомление или несвоевременное уведомление стороны о начале действия обстоятельств непреодолимой силы лишает ее в дальнейшем права ссылаться на них как на основание, освобождающее от ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Договору.
- Если обстоятельства непреодолимой силы и/или их последствия продолжают действовать более 30 (тридцати) календарных дней подряд, то Договор, заключенный на условиях настоящей Оферты, может быть расторгнут по инициативе любой из сторон путем направления в адрес другой стороны письменного уведомления.
- Исполнитель соблюдает режим конфиденциальности всей информации, полученной от Заказчика в процессе оказания юридических услуг и уполномоченных им лиц, конфиденциальность личной информации Заказчика, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.
- Заказчик уведомлен и соглашается с тем, что он отправляет информацию по незащищенным каналам электронной связи компьютерной сети общего пользования, и Исполнитель не несет ответственность за сохранность информации, передаваемой по таким каналам электронной связи.
- Письменная консультация, письменные документы (заявления, письма, жалобы, претензии и иные по запросу Заказчика), подготовленные Исполнителем, высылаются Заказчику на электронный адрес, указанный им в Онлайн-заказе юридических услуг. Заказчик не вправе использовать полученные от Заказчика документы для распространения среди неограниченного круга лиц и публикации на интернет-ресурсах.
- Акцептируя настоящую Оферту, Заказчик выражает своё согласие Исполнителю обрабатывать свои персональные данные, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, пол, место работы и должность, почтовый адрес, домашний, рабочий и мобильный телефоны, адрес электронной почты, иные сведения, предоставленные для оказания услуг, включая сбор систематизацию, накопление, хранение, уточнение, использование, распространение, для проведения исследований, направленных на улучшение качества услуг Исполнителя, маркетинговых акций, стратегических исследований и для продвижения услуг Исполнителя путём прямых контактов с Заказчиком с помощью различных средств связи, включая, но не ограничиваясь: почтовую рассылку, электронную почту, информационную сеть Интернет. Заказчик выражает согласие Исполнителю на обработку своих персональных данных с помощью автоматизированных систем управления базами данных и иных программных средств. Заказчик не возражает против передачи Исполнителем своих персональных данных третьим лицам, если это необходимо для реализации настоящего Договора.
- Согласие Заказчика на сбор и обработку его персональных данных является бессрочным и может быть отозвано путём направления Исполнителю письменного заявления.
Судебные процессы являются наиболее формальным и официальным способом взыскания долгов. Этот метод включает в себя следующие этапы:
-
Подача иска. Пострадавшая сторона подает исковое заявление в суд, в котором указывает основание требования и доказательства обязательства.
-
Судебное разбирательство. Суд рассматривает доказательства и аргументы обеих сторон, принимает решение и выносит судебный приказ.
-
Исполнение решения. Судебный приказ должен быть исполнен должником в установленный срок. Если должник не исполняет решение добровольно, последующие этапы включают использование принудительных мер, таких как арест счетов, опись имущества, наложение штрафов и даже реализация имущества должника.
Судебные процессы имеют свои преимущества и недостатки. Основными преимуществами являются официальность и обязательность судебных решений, а также возможность применения принудительных мер для взыскания долга. Однако, этот метод может быть времязатратным и затратным, а также не гарантирует полностью возможность возврата долга.
Как взыскать долг с юридического лица?
- Сверьте данные о взаиморасчетах и первичных документах. Если найдены несовпадения или, наоборот, результаты идентичны, то отправьте заемщику претензию заказным письмом требование погасить задолженность за определенный срок и поправками взаиморасчетов при необходимости.
- Попробуйте прийти к мирной договоренности.
- Если результатов на этом этапе нет, подавайте иск в суд. Обязательно обратитесь к юристу, который специализируется на взыскание через суд.
- Подайте заявление на признание должника банкротом – это наиболее эффективный метод взыскания долга.
- Обратитесь в коллекторское агентство. Коллекторы сначала дистанционно связываются с должником, а затем, если появляется необходимость – встречаются с заемщиком лично для вручения письменного уведомления о задолженности. Главное – выбрать коллекторское агентство, сотрудники которого применяют только законные методы взаимодействия с заемщиком.
Как взыскать долг по договору займа и расписке
Между договором займа и распиской есть одно важное отличие: расписку подписывает только заемщик, а в каждом экземпляре договора расписываются обе стороны.
Если заемщик не вернул денежные средства вовремя, то займодавец может обратиться в суд по месту регистрации ответчика. Иски ценой до 50 000 рублей подаю в мировой суд. Туда же направляют заявления о выдаче судебного приказа при сумме не более 500 000 рублей. Более «дорогие» дела относятся к компетенции районного суда.
Иск нужно распечатать в трех экземплярах:
- для ответчика;
- для истца;
- для суда.
Все документы вместе с исковыми заявлениями нужно направить ответчику и в суд (заказными письмами с уведомлениями о вручении или ценными письмами с описями и уведомлениями о вручении). К заявлению, предоставляемому в суд, нужно приложить доказательства уведомления ответчика. Кроме того, необходимо предоставить в суд квитанцию об уплате гос. пошлины и документы, обосновывающие требования истца.
На практике нередко возникает вопрос по поводу порядка взыскания задолженности с физического лица, а именно: нужно ли направлять претензию, прежде чем обратиться в суд? Это требуется в нескольких случаях:
- если условие о досудебном порядке урегулирования спора указано в расписке или договоре займа;
- если в расписке или договоре займа не указан срок возврата суммы займа.
Как взыскать долг без расписки и договора займа
Если документального подтверждения задолженности нет, вернуть деньги будет очень сложно. Можно попробовать обратиться в полицию, предоставив доказательства займа. Таковыми могут быть: выписка из банка о переводе денег, скриншоты переписки. Должника вызовут в полицию, чтобы получить объяснения. Если он признает, что не вернул долг, то этим можно будет воспользоваться в суде.
Еще один способ — подать в суд иск о взыскании долга. Перед этим желательно направить письменное требование должнику. Если договора или расписки не было, то нужно приложить к заявлению любые доказательства сделки, например, скриншоты переписки. Однако если заемщик и займодавец общались через страницы с никнеймами, то доказать факт займа будет очень непросто.
Особенности претензионной работы
Письменные претензии — это наиболее распространенный способ урегулирования еще до заседания суда. Но в то же время часто организации, направляющие претензионное письмо должнику, допускают такие ошибки:
- изложение жалобы, а не требования о возмещении денежных средств из-за неверного толкования сути претензии;
- неправильное составление документа — из-за отсутствия прописанных оснований возврата долга и сроков осуществления требования;
- большой объем письма при отсутствии сути претензии из-за неопытности составителя;
- претензии могут направляться должнику электронной почтой, в соцсетях либо курьером. Однако по решению суда такой способ передачи претензий будет признан ненадлежащим и в удовлетворении иска может быть отказано.
Альтернативные способы взыскания задолженности
Помимо общепринятой схемы возврата долга существуют и другие методы воздействия на должника. Один из них — это медиация или привлечение третьей стороны для курирования переговоров между сторонами спора. Основной плюс этого способа — возможность мирного урегулирования и сохранение делового имиджа участников.
Привлеченное третье лицо предлагает актуальные варианты выхода из спора, консультирует по разным вопросам. Поиском путей к соглашению занимаются сами стороны, которые принимают окончательное решение о том, соглашаться с предложениями третьей стороны или нет.
Для использования этого способа нужно соблюсти ряд его условий:
- участники должны быть готовы к уступкам, хотя у каждой стороны может быть и собственное мнение;
- арбитры не должны иметь личной выгоды или заинтересованности в победе одной из сторон;
- основание спора не должно препятствовать его разрешению в досудебном порядке (например, если взыскание связано с уголовным нарушением, использование медиации невозможно).
В чём особенности взыскания средств с физических лиц?
Сразу предупрежу, что говорить о взыскании как об официальной процедуре можно только тогда, когда процедуру денежного займа можно подтвердить официально.
В случае, если вы занимали у банка, всё понятно – кредит без договора просто не выдадут. Если же долг берётся у частного лица, то факт такой процедуры доказывает расписка, составленная в двух экземплярах (желательно) и не больше 3 лет назад.
Если расписки нет, ситуация осложняется, но и в этом случае пути решения вопроса существуют. Главное – это получить признание должника в факте существования долга. Доказательствами служат показания третьих лиц, цифровые и электронные свидетельства, устная речь, записанная на диктофон и т.д.
Тем не менее, рядовым кредиторам – имеются в виду люди без юридического образования и знакомств в правоохранительных структурах – бывает непросто взыскать свои «кровные» с недобросовестных должников. Это тяжело и психологически, и физически.
Однако не стоит отчаиваться. Если вам должны, и вы хотите вернуть долг цивилизованными методами – действуйте прагматично, хладнокровно, планомерно и обязательно читайте наши дальнейшие рекомендации и советы.
Пошаговая инструкция возврата долга без расписки
- Контакт с заемщиком. Если же мирное решение невозможно, следует составить официальную претензию к заемщику. Ее необходимо отправить заказным письмом, чтобы у вас было подтверждение вручения, оно поможет в суде.
- Собрать доказательства факта передачи денег. В их число входят аудио- и видеозаписи разговоров, касаемые возврата средств и файлы с электронной почты, социальных сетей и т. д. Существенным плюсом будут свидетели.
- Обращение в полицию для составления заявления о мошенничестве. В заявлении указывается:
- Данные должника
- Время и место передачи денег
- Количество дней, прошедших после обещанной даты возврата средств
- Описание обстоятельств
- Получение справки об отказе в открытии уголовного дела. Так как уголовное дело не началось, начинается судебный процесс. Со справкой об отказе в возбуждении уголовного дела понадобится копия протокола. Далее составляется иск о возврате средств через суд.
- Составление заявления в суд. Документ содержит:
- данные заемщика и кредитора
- сумму долга с процентами
- обстоятельства дела
- действия, предпринимаемые для возврата долга
- доказательства
- дата и подпись
- Предоставление материалов по делу. Собираются все имеющиеся доказательства
- Ожидание решения судебного разбирательства. Возможно, будет назначено не одно судебное заседание.
Как выплачивать долг по решению суда частями
Даже если заемщик захочет вернуть долг после вынесенного судом решения, он может не располагать средствами для этого. Поэтому часто возникает вопрос, можно ли заключить соглашение с судебными приставами о выплате долга частями, чтобы избежать ареста и изъятия имущества.
Поскольку кредитору необходимо вернуть свои средства как можно быстрее, то самостоятельное решение приставов о предоставлении рассрочки, увеличит срок погашения, и будет являться нарушением интересов и прав кредитора. Поэтому на вопрос дают ли приставы рассрочку выплат ответ однозначный — нет, это не в их компетенции.
Но у судебных приставов есть полномочия отсрочить действия по исполнению решения суда на десять дней, а также оформить исполнительные каникулы, если ответчик по делу пенсионер. Рассрочку можно получить только через обращение в суд, где необходимо будет представить доказательства наличия уважительных причин для этого.
Если долг выдан под расписку
В России все строится на доверии — люди дают деньги в долг знакомым и коллегам, даже не требуя подтверждения займа. Но вернуть деньги без подтверждения сложно.
Скачать иск о взыскании долга по расписке — 11,7 КБ
Как правильно оформить расписку, в каких случаях она имеет юридическую силу, что можно получить, имея документ на руках?
Расписка — это документ, подтверждающий передачу денег от одного гражданина другому с возвратом на условиях, которые указываются в тексте.
Расписку составляют в простой письменной форме, заверять ее у нотариуса не обязательно. Этот документ, даже не заверенный нотариусом или свидетелями, обладает юридической силой, и его можно использовать для возврата задолженности через судебный приказ или иск.
Как должна выглядеть расписка?
Быстро забрать долг поможет правильно оформленная расписка.
Что входит в ее состав, и каким правилам она должна соответствовать:
- полные данные о заемщике (ФИО, адрес прописки, адрес фактического проживания, паспортные данные, номера телефонов);
- полная аналогичная информация о заимодавце;
- цель составления расписки необходимо отразить четко и ясно. Если речь идет о деньгах, то сумма долга указывается цифрами и дублируется прописью. Без этой информации бумага недействительна;
- четко обозначены даты. В документе должны быть даты, когда кредитор передал человеку деньги, и когда заемщик обязан их вернуть;
- должны быть подписи сторон, в первую очередь должника. Если не заверяете документ у нотариуса, просите ставить подпись с расшифровкой от руки.
Сроки возврата долга с физического лица
Как правило, мы осуществляем взыскание долгов с физических лиц в промежутке от 1 до 2 месяцев. В редких случаях сложные и запутанные дела требуют немного больше времени и комплекса мер для благополучного решения. Также в нашей практике были случаи полного возврата долга на реквизиты клиента в течение пару часов.
Юристы компании «Вымпел-М» выполняют возврат долгов с физических лиц в г. Москва и МО от 200 000 рублей, а в других регионах — от 500 000 руб. Мы оказываем комплекс юридических и адвокатских услуг. Наши специалисты найдут эффективное решение, чтобы добиться скорейшего возврата задолженности. При этом мы используем только законные методы. Юрист по долгам физических лиц обеспечивает профессиональную защиту интересов клиента в процессе общения с должником, в суде и на стадии исполнительного производства.
Взыскание долгов с физических лиц может быть связан с некоторыми трудностями, в виде банкротства и финансовой несостоятельности. Многие думают, что вернуть деньги в такой ситуации фактически невозможно, однако, это не так, если обратиться к настоящим профессионалам. На практике используются рычаги, позволяющие увеличить шансы на взыскание. При этом все действия осуществляется согласно статьям закона. При обращении в компанию «Вымпел-М» будет оказана помощь квалифицированных юристов по взысканию долгов, и вы получите результат в минимальные сроки.