Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Дебетовые карты с кэшбэком на АЗС». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Решая вопрос, какую карту для АЗС выбрать надо обратить внимание не только на размер кэшбэка, но и на нужный тип пластика. Если планируется оплачивать покупки исключительно своими деньгами, то надо рассматривать предложения по дебетовым карточкам, а при желании пользоваться для оплаты на АЗС и в других местах деньгами банка надо выбирать подходящий вариант из списка кредитных карточек.
Как правильно выбрать карту с кэшбэком на АЗС?
На самом деле, карт с кэшбэком на АЗС очень много. И выбрать из них наиболее выгодную довольно сложно. Поэтому при поиске карточки рекомендуем обращать внимание на следующие факторы:
- На наличие отделений банка в вашем регионе. Например, если вы проживаете в небольшом городе на севере России, вам не стоит оформлять карту Московского кредитного банка. Потому как получить карточку зачастую можно только в отделении организации.
- На бонусную программу. В случае с рассматриваемыми нами картами лучше обращать внимание не на общий кэшбэк, а на размер вознаграждения в конкретных категориях. То есть на автозаправочных станциях, в страховых, сервисных центрах и так далее.
- На условия обслуживания. Даже самый большой кэшбэк не оправдывает высокую стоимость обслуживания. Например, вам будет не выгодно держать карту, за которую вам придется платить порядка 4 тысяч рублей в год. В таком случае лучше выбрать бесплатное обслуживание и менее выгодную бонусную программу.
На что обратить внимание при выборе карты?
- 1. Первое — это смотрим на размер кэшбэка и его категории. Безусловно, чем выше, тем больше вам вернется денежных средств. Однако, обращайте всегда внимание на дополнительные категории с кэшбэком. Вы ведь не всю сумму тратите только в одной категории. Зная свои месячные траты, разделенные по категориям, можно посчитать примерную сумму возврата
- 2. Большинство банков устанавливают определенную сумму за обслуживание карты в год или в месяц. Но есть и положительные моменты: существуют карты с возможностью бесплатного обслуживания при выполнении определенных условии.Как правило условия бесплатного обслуживания бывают:— При сумме трат за месяц больше установленного значения
— При поддержании на остатке или на счете суммы больше определенной банком - 3. Приятным дополнением к кэшбэку у карт есть возможность получать проценты на остаток. Это как с вкладом, только намного удобнее — закинул деньги и тебе каждый месяц перечисляются проценты на остаток. При этом сумму можно снимать, пополнять хоть каждый день
- 4. У каждой карты с кэшбэком есть месячный лимит начислений, если у вас большие траты в месяц, то часть средств просто не начислится, поскольку вы превысите лимит. Чаще всего лимит возврата 3000 в месяц
Итого. Чтобы выбрать выгодную карту, умножьте процент кэшбэка на сумму которую вы тратите в месяц (посчитайте так для каждой категории и просуммируйте).
Выясните, сколько вы будете платить за обслуживание. Или же для вас это будет бесплатно, при выполнении условии.
И прибавьте ко всему этому годовой процент начисления на остаток средств.
Как выбрать лучшую банковскую карту с кэшбэком за заправки
Выбирая, где оформить карту с кэшбэком на заправки надо обратить также на следующие моменты:
- Недорогое или полностью бесплатное обслуживание карты. Пластик должен окупать себя и приносить прибыль, а не убыток. Дорогие карточки интересны только тем, кто планирует пользоваться ими активно и собирается использовать доступные по ним привилегии.
- Условия получения кэшбэка. Он может начисляться рублями, баллами, если он приходит не деньгами, то надо изучить условия компенсации баллов. Дополнительно надо обратить внимание на минимальную сумму покупок для начисления вознаграждения, максимальную сумму возврата в месяц и другие нюансы.
- Дополнительные категории кэшбэка для автолюбителей. Экономия на топливе – это хорошо. Но если банк также выплачивает повышенный кэшбэк за каршеринг, парковки, транспорт, то карточка позволит получить большую выгоду.
Дополнительно надо задуматься о том, в каком банке лучше заказать карту. Доверять стоит крупным финансовым учреждениям с хорошими рейтингами от ведущих рейтинговых агентств. Это позволит не тратить время и не терять бонусы или деньги, если у банка случатся непредвиденные проблемы (например, отзыв лицензии).
Актуальность карт, имеющих кэшбэк на АЗС
Цены! Вот уж точно то, что не стоит на месте. Поскольку расходы на топливо неизбежны, а его стоимость неуклонно растёт, каждый начинает либо экономить поездки, либо приобретает карту с функцией кэшбэк с АЗС. Хотя, можно сочетать и то и другое: с одной стороны экономить, а с другой, рассчитываться картой с кэшбэком.
Причём, для реальной экономии важно чтобы карта была банковской, а не бонусной от какой-либо конкретной АЗС. Почему? О преимуществах банковских карт расскажем по-подробнее. Самое главное, на наш взгляд, что не нужно искать определенную заправку. На какой бы вас ни застала необходимость заправиться, на той и будет начислен кэшбэк. Но и это далеко не все преимущества банковских карт с кэшбэком на АЗС перед бонусными топливными картами.
Чем отличаются топливные карты для физических и юридических лиц
Прежде всего, корпоративные продукты важны и выгодны владельцам АЗС, корпорациям. Они позволяют отследить количество использованного топлива, его стоимости. Компании могут устанавливать лимит на его потребление. Владельцы автозаправочных станций могут заключать контракты с компаниями, а они, в свою очередь, могут приобретать для корпоративных целей топливо по сниженным ценам.
Карточки для физических лиц предназначены для индивидуального пользования владельцев личного транспорта. Почти все они имеют опцию поступления бонусов при покупке горючего. Их можно накопить и воспользоваться при достижении определенной суммы. Такие карточки привязаны только к одной заправке. Пользователь может получать прочие бонусы в зависимости от программы.
Opencard банка Открытие
ФК Открытие выпускает кредитные и дебетовые карточки по тарифу Opencard. Обслуживание всех видов пластика осуществляется бесплатно. За его изготовление при проведении первой операции со счета снимается 500 р. Но эти деньги возвращаются после достижения оборота в 10000 рублей. К каждой карточке допустимо выпустить до 5 «допок». Кредитка может иметь лимит до 500000 р. Ставка устанавливается в пределах 19,9-29,9%. Беспроцентный период до 55 дней, применяется он только к покупкам. При снятии наличных по кредитному пластику взимается дополнительная плата в 3,9% плюс 390 р.
Программа предусматривает возврат части стоимости всех покупок на отдельный бонусный счет. Бонусы можно израсходовать на возврат денег за покупку на 3000 руб. и больше. Стандартный размер вознаграждения– 1%, он начисляется при обороте свыше 5000 руб. за месяц. Максимальный размер кэшбэка в 3% можно получить за счет действующих надбавок:
- +1%, если за месяц проведено платежей в онлайн-банке по шаблонам на 1000 руб. и больше;
- +1%, если суммарно на всех картах клиента остаток был не меньше 100000 руб.;
- до 3% сразу, если есть кредитка Opencard и за отчетный месяц задолженность по ней погашалась в размере не больше минимального платежа, увеличенного на 1000 руб.
По всем картам клиента бонусы начисляются на общий счет. Оно не может превышать 15 тыс. баллов в месяц.
#Всёсразу Райффайзенбанка
Выпускается в варианте кредитки и «дебетовки». По кредитной карточке клиенту может быть предоставлен лимит до 600000 р., ставка по кредиту составит от 26,5%. По ней также доступен беспроцентный период до 52 дней, действующий только на покупки. К «дебетовке» можно открыть сберегательный счет с начислением до 5,5% годовых. Независимо от выбранного типа карты (кредитная или дебетовая) ее обслуживание в стандартном дизайне обойдется в 1490 руб./год, а в персональном оформлении – 1990 руб./год. При этом новым клиентам Райффайзенбанка доступен первый год бесплатного обслуживания пластика в стандартном дизайне.
Бонусная программа предусматривает получение баллов за покупки. Они в дальнейшем могут конвертируются в рубли. Начисление бонусов происходит по следующим правилам:
- 1 бонус за покупки на 50 р. – для владельцев кредитки
- 1 бонус за 50 р. – для владельцев «дебетовки, являющихся новыми клиентами (только в течение 1 года)
- 1 бонус за 100 р. – для держателей дебетового пластика по стандартным условиям
Дополнительно могут зачисляться подарочные бонусы в праздники. Максимальный кэшбэк по кредитке – 5%, а по дебетовому пластику – 3,9%.
Карта Халва от Совкомбанка
Вопреки устоявшемуся мнению, Халва может использоваться не только для рассрочки, но и для получения кэшбэка при условии, что вы держите на ней собственные средства. В этом случае вам будет возвращаться весьма приличный процент. Хотя и здесь нужно внимательно читать условия начисления кэшбэка, ведь есть несколько важных нюансов:
- При покупке топлива у партнеров банка вам будут возвращаться 6% от потраченной суммы;
- Чтобы получить максимальный возврат, нужно совершать не менее 5 покупок у партнеров на сумму от 10 тысяч рублей в месяц. Обязательна оплата телефоном. Если платите на заправке пластиком, вернется только 2%;
- Есть ограничение по зачислению – до 5 тысяч бонусных баллов каждый месяц.
Если у вас не оказалось собственных средств на карте, вы сможете заправить машину в рассрочку в сети АЗС, имеющей соглашение с Совкомбанком. Их перечень достаточно большой – Лукойл, Татнефть, Перекресток Ойл, Янтарь, Оренойл и прочие. Полный список можно уточнить на сайте Совкомбанка.
Особенности карт с повышенным кэшбэком на заправках
Главное отличие таких карточек – выгодные покупки топлива и других товаров на АЗС: еда, напитки, автохимия, средства гигиены, аксессуары для авто, при оплате карточкой. Для этой категории товаров действуют стабильно высокие ставки – от 5 до 10 процентов. Но самый большой кэшбэк можно получить, если ваша карта является кобрендинговой. В общем виде схема работы выглядит следующим образом:
- банк выпускает карточку совместно с сетью автозаправочных станций, например, Газпромнефть, Лукойл;
- клиент пользуется услугами АЗС конкретного бренда;
- накопленные баллы можно использовать для покупок в торговых точках сети, оплачивая ими до 100% стоимости чека.
Виды карт с кэшбэком на бензин
Кобрендовые карты – карты, выпущенные банком совместно с партнером, т.е. кэшбэк взимается только при оплате картой на АЗС партнера. Например, по карте “Лукойл” банка “Открытие” cashback выплачивается только за покупки на автозаправочных станциях бренда, что не всегда удобно.
Карты с cashback на АЗС категории. По таким картам банк устанавливает повышенный cashback в определенных категориях, одной из которых является cashback на автозаправках. Cashback начисляется за покупки на АЗС всех марок и может составлять более 10%.
Следует отметить, что существуют также карты с cashback только “за все”. Cashback возмещается за все покупки, которые не связаны с категориями и партнерами с повышенным cashback. Такие предложения имеют максимум 3% cashback “на все”, именно поэтому они не включены в данный рейтинг АЗС.
Седьмой этап туристического кэшбэка
Идея активной поддержки внутреннего туризма возникла сразу после ослабления ковидных ограничений, еще при закрытых границах. Первый этап прошел в августе 2020 года (условия были так себе и очень много ограничений), следом – второй, с октября по декабрь. Третий этап кешбэка прошел с марта по середину июня этого года. Четвертый этап стартовал 16 июня 2021 года и продлился до 10 сентября.
Только-только закончился очередной, пятый этап (досрочно в феврале 2022 года), и почти сразу же вновь возобновили акцию на фоне серьезных санкций, затронувших туристическую отрасль в стране. Весной акция продлилась до 15 апреля.
Седьмой этап начался 25 августа 2022 года и распространялся на осенние поездки и круизы.
🟢 дата начала продаж туров с кешбэком: 25 августа 2022 года, окончание продаж – 10 сентября;
➡ даты для поездок – с 1 октября по 25 декабря. Круизы – с 1 сентября до окончания навигации;
➡ увеличен размер кешбэка на поездки на Дальний Восток (сумма допустимого возврата до 40 тысяч рублей). Под увеличенный кешбэк попадают только бронирования отеля или санатория напрямую на их официальном сайте.
❓ Будет ли еще возможность получить кешбэк в 2023 году?
Вообще, программа кешбэка планировалась до 2024 года, но планы меняются. Министерство финансов в связи с предстоящим сложным в плане экономики 2023 годом не заложило в бюджет средства на акции с кешбэком. Хотя глава Ростуризма сказала, что программа не закрывается и в 2023 году будет обсуждаться с Правительством страны.
В любом случае, когда бы вы не запланировали свой отпуск, – подписывайтесь на нашу рассылку горящих туров в Telegram. На горящих предложениях можно хорошо сэкономить круглый год.
Какая лучшая карта с кэшбэком на АЗС
Мы привели лишь список некоторых выгодных предложений для клиента. Как видно, по каждому предложению размер кэшбэка будет зависеть от некоторых условий. Выбрать лучшую карту из предложенного списка затруднительно. Но стоит обратить особое внимание на предложение от Альфа Банка. Здесь кроме кэшбэка до 10%, процент на остаток – 6% годовых, плата за обслуживание не предусмотрена, если оборот по карте превышает 10000 рублей в месяц, плюс стоимость обслуживания всего 100 рублей, взимается ежемесячно. Правда, размер начислений будет полностью зависеть от ежемесячного оборота, чем больше оборот, тем выше бонус.
Второе место в рейтинге следует отдать виртуальной карте Мегафона. За небольшое вознаграждение можно подключить соответствующую опцию и приобретать топливо с максимальной для себя выгодой. Недостаток ее в том, что воспользоваться виртуальным пластиком может не каждый, так как для нее потребуется телефон с модулем NFC.